Sådan finder du hvidvaskning af penge og omskiftning af svindel


Arbejdssøgende vil være klogt at huske udtrykket, 'beskidte penge søger altid den mindste modstands vej', når de foretager deres søgninger i cyberspace, en lavfriktionsbeskæftigelse og markedsplads for personlige oplysninger.

Når organiserede kriminelle og to-bit svindlere søger at flytte stjålne penge og varer og stjæle fra deres ubevidste medskyldige, er websteder på internettet et stadig mere populært køretøj, siger Saskia Rietbroek, administrerende direktør forSammenslutning af certificerede specialister mod hvidvaskning af pengei Miami.

Gastromium og andre jobsider bekæmper svindel i alle dens former. Men hvidvaskning og omlægning af svindel får særlig opmærksomhed, fordi de faktisk kan gøre jobsøgende, der falder for dem, til kriminelle.

På trods af jobtavler, der overvåger opslag, skal søgende stadig vide, hvordan de skal beskytte sig selv. Dette kan være skræmmende; selv nogle offentlige instanser tøver med at rådgive forbrugerne om, hvordan de skal håndtere disse evigt forvandlede svindel. 'Vi er ikke parate til at diskutere, hvor vi er med dette spørgsmål,' siger en talsmand for det amerikanske finansministeriumFinansiel kriminalitet Håndhævelse Netværk.


Hvor fidusen er

Jobsøgende skal kende de internetmedie -svindlere, der oftest bruger til at snare medskyldige og ofre. Nogle fiduspladser vises som job-board-opslag. Andre svindlere sender deres tilsigtede ofre en uopfordret, ofte grammatisk vaklende e -mail. Et eksempel: 'Vi har set dit CV på [det store jobsted], og vi har besluttet at tilbyde dig stillingen i vores virksomhed.' Nogle gange bruger svindlere en teknik kaldetforfalskning. Denne fidus kan få en e-mail med et link til et bedragerisk opslag til at se ud som om det kommer fra et velkendt jobsite.


Hvidvaskning af penge

Hvidvaskning af penge på internettet 'er bare et kæmpe problem,' siger Susan Grant, direktør for Internet Fraud Watch i National Consumers League i Washington, DC. 'I falsk check-svindel mister folk flere tusinde dollars ved en pop.'


Hvidvaskere af penge opretter ofte jobopslag, der siger, at de rekrutterer amerikanske borgere til at 'behandle betalinger' eller 'overføre midler', fordi de som udenlandske statsborgere ikke kan gøre det selv. Deres kommunikation indeholder undertiden brudt grammatik, men kan omfatte velskrevet prosa fra legitime arbejdsgiveres opslag.

Hvis en jobsøgende reagerer på en svigagtig annonce, vil svindleren normalt skrive tilbage med det samme og sige, at den, der søger, er den perfekte kandidat og tilbyder et job. Derefter anmoder svindleren normalt om offerets bankkontonummer eller andre personlige oplysninger. 'Ingen legitime ville ansætte dig til at bruge din personlige bankkonto til at behandle disse ting,' siger Grant.

Hvis ofre samarbejder, vil de bruge deres personlige bankkonti til at flytte stjålne eller dårlige checks og planlægger at beholde en procentdel som deres løn efter svindlernes instruktioner. Hvis fidusen involverer legitime midler, er ofrene aldrig i stand til at holde på dem. Faktisk kan ofre for hvidvaskning af penge være ansvarlige over for deres egne banker for at deponere svindlerens gummitjek.

'Næsten altid bliver de penge, ofrene overfører, stjålet, og derfor begår ofrene tyveri,' skriver Pam Dixon i enrapportfor World Privacy Forum.


Og husk: 'Hvis en fornuftig person ville have stillet spørgsmål, og du ikke gjorde det, kunne du gå i fængsel i 20 år,' siger Rietbroek.

Omskiftning af svindel

Omskiftning eller postvideresendelse af svindelofre tilbydes typisk et hjemmearbejde, der involverer ompakning af stjålne varer-ofte forbrugerelektronik-og videresendelse af dem, ofte uden for USA. Svindlere beder ofre om at betale deres egne forsendelsesomkostninger og betale refusion og kompensation med en falsk check.

Ud over at se deres egne lønsedler hoppe, kan de, der falder for omskiftning af svindel, være ansvarlige for forsendelsesomkostninger og endda omkostningerne ved varer købt online med stjålne kreditkort.

Hvordan kan ofrene blive strafferetligt ansvarlige? Til at begynde med håndterede de varer, der blev stjålet, og fulgte svindlernes anvisninger om at ligge på US Customs Service -formularer, hvis de sendte pakker til udlandet.

Hvis du bliver involveret

Hvad hvis du mener, at dine personlige oplysninger er stjålet, eller hvis du er involveret i en ulovlig hvidvaskning af penge eller omskiftning af fidus? Luk bank- og kreditkortkonti, der kan blive kompromitteret, bestil med jævne mellemrum din egen kreditrapport, og rapporter dine mistanker til retshåndhævelse og det jobsted, svindlerne brugte. Hvis nogen af ​​dine egne handlinger eller undladelser kunne have brudt loven, skal du søge advokat.

For mere information om, hvordan du forbliver sikker i din jobsøgning, kan du besøge Gastromium'sVær sikker side. Du kan også tjekke udLooksTooGoodToBeTrue.com.

Artikler i denne funktion:

  • Et sikkert jobsøgningshjem
  • Håndtering af din Gastromium -profil og andre legitimationsoplysninger for onlinekonti
  • 10 trin, du skal tage, hvis du har mistanke om, at du er offer for identitetstyveri
  • Beskyt dine personlige oplysninger online
  • Netværk sikkert online
  • Sådan genkendes svigagtige forretningsmuligheder
  • Top fire svindel hjemmefra
  • Få øje på hvidvaskning af penge og omskiftning af svindel
  • Føderale og postjobsvindel
  • Svindel med medicinsk fakturering
  • Tips til at undgå svindel
  • Monster's Security Center